Geschäftsbericht 2023

PASSIVA

€

€

€

Vorjahr in T €

BILANZ ZUM 31. DEZEMBER 2023.

48

Verbindlichkeiten gegenüber Kreditinstituten a) täglich fällig b) mit vereinbarter Laufzeit oder Kündigungsfrist

1.

22.042.558,88 454.255.972,63

62.218 608.818

476.298.531,51

671.036

Verbindlichkeiten gegenüber Kunden a) Spareinlagen darunter: aa) täglich fällig bb) mit vereinbarter Laufzeit oder Kündigungsfrist b) Sonstige Verbindlichkeiten darunter: aa) täglich fällig

2.

568.268

335.666.560,42

562.473

320.165.901,93

5.794

15.500.658,49

1.282.829 1.851.097

1.716.915.647,65 2.052.582.208,07

1.248.278

1.286.844.553,19

bb) mit vereinbarter Laufzeit oder Kündigungsfrist

34.550

430.071.094,46

Verbriefte Verbindlichkeiten a) begebene Schuldverschreibungen b) andere verbriefte Verbindlichkeiten

3.

--,-- --,--

-- 60

--,--

60

Sonstige Verbindlichkeiten

4.

4.335.133,31

4.131

Rechnungsabgrenzungsposten

5.

3.590.862,57

3.015

Rückstellungen a) Rückstellungen für Abfertigungen b) Rückstellungen für Pensionen c) Steuerrückstellungen d) sonstige

6.

4.430.830,00 1.464.846,00 1.155.135,14 6.873.941,42

4.198 1.579 -- 6.777

AKTIVA

€

€

€

Vorjahr in T €

13.924.752,56

12.556

Fonds für allgemeine Bankrisiken

6a.

--,--

--

Kassenbestand, Guthaben bei Zentralnoten banken und Postgiroämtern Schuldtitel öffentlicher Stellen und Wechsel, die zur Refinanzierung bei der Zentralnoten bank zugelassen sind: a) Schuldtitel öffentlicher Stellen und ähnliche Wertpapiere b) zur Refinanzierung bei Zentralnotenbanken zugelassene Wechsel

1.

17.349.873,14

17.946

Ergänzungskapital gemäß Teil 2, Titel 1, Kapitel 4 der Verordnung (EU) Nr. 575/2013 Zusätzliches Kernkapital gemäß Teil 2, Titel 1, Kapitel 3 der Verordnung (EU) Nr. 575/2013 darunter: Pflichtwandelschuldverschreibungen gemäß § 26a BWG

7.

1.300.000,00

1.700

2.

8.

--,--

--

--,--

--

6.592.794,45

7.715

Instrumente ohne Stimmrechte gemäß § 26a BWG

8b.

--,--

--

--,--

6.592.794,45

--

7.715

Gezeichnetes Kapital

9.

88.378.082,78

88.378

Forderungen an Kreditinstitute a) täglich fällig b) sonstige Forderungen

3.

Kapitalrücklagen a) gebundene b) nicht gebundene

10.

271.198.590,12 7.799.773,21

257.178 8.461

40.532.921,40 --,--

40.532 --

278.998.363,33

265.640

40.532.921,40

40.532

Forderungen an Kunden

4.

2.422.321.490,02

2.395.082

Gewinnrücklagen a) gesetzliche Rücklage b) satzungsmäßige Rücklagen c) andere Rücklagen

11.

860.000,00 --,-- 104.520.133,11

860 -- 64.870

Schuldverschreibungen und andere festverzinsliche Wertpapiere

5.

105.380.133,11

65.730

a) von öffentlichen Emittenten b) von anderen Emittenten darunter: eigene Schuldverschreibungen Aktien und andere nicht festverzinsliche Wertpapiere

--,-- 12.112.246,44

-- 10.181

Haftrücklage gemäß § 57 Abs. 5 BWG

12.

37.187.334,41

37.187

12.112.246,44

10.181

--,--

--

Bilanzgewinn

13.

2.258.675,35

2.010

6.

--,--

4

SUMME DER PASSIVA

2.825.768.635,07

2.777.437

Posten unter der Bilanz

Bilanz 2023

Beteiligungen darunter: an Kreditinstituten

7.

66.223.807,08

59.917

50.891.322,99

49.221

1. Eventualverbindlichkeiten darunter: a) Akzepte und Indossamentverbindlichkeiten aus weitergegebenen Wechseln b) Verbindlichkeiten aus Bürgschaften und Haftung aus der Bestellung von Sicherheiten 2. Kreditrisiken darunter: Verbindlichkeiten aus Pensionsgeschäften 4. Anrechenbare Eigenmittel gemäß Teil 2 der Verordnung (EU) Nr. 575/2013 darunter: Ergänzungskapital gemäß Teil 2 Titel 1 Kapitel 4 der Verordnung (EU) Nr. 575/2013 5. Eigenmittelanforderungen gemäß Art. 92 der Verordnung (EU) Nr. 575/2013 darunter: Eigenmittelanforderungen gemäß Art. 92 Abs. 1 lit a der Verordnung (EU) Nr. 575/2013 (harte Kernkapitalquote in %) Eigenmittelanforderungen gemäß Art. 92 Abs. 1 lit b der Verordnung (EU) Nr. 575/2013 (Kernkapitalquote in %) 3. Verbindlichkeiten aus Treuhandgeschäften

965.084

858.210.028,3

Anteile an verbundenen Unternehmen darunter: an Kreditinstituten Immaterielle Vermögensgegenstände des Anlagevermögens Sachanlagen darunter: Grundstücke und Bauten, die vom

8.

1.097.000,00

1.100

--

--,--

--,--

--

9.

965.084

858.210.028,34

--,--

--

264.394.347,64

334.731

10.

9.829.358,95

9.655

--

--,--

95.170,00

126

Kreditinstitut im Rahmen seiner eigenen Tätigkeit genutzt werden

1.943.770,81

2.830

274.483.799,67

225.716

Anteile an einer herrschenden oder an mit Mehrheit beteiligten Gesellschaft darunter: Nennwert

11.

--,--

--

--

--,--

--,--

--

10

Sonstige Vermögensgegenstände

12.

6.311.502,17

4.666

Geschäftsbericht 2023

--,--

--

Gezeichnetes Kapital, das eingefordert, aber noch nicht eingezahlt ist

13.

--,--

--

--,--

--

Rechnungsabgrenzungsposten

14.

121.638,13

150

Aktive latente Steuern

15.

4.810.561,36

5.376

--,--

--

SUMME DER AKTIVA

2.825.768.635,07

2.777.437

Eigenmittelanforderungen gemäß Art. 92 Abs. 1 lit c der Verordnung (EU) Nr. 575/2013 (Gesamtkapitalquote in %)

Posten unter der Bilanz 1. Auslandsaktiva

--,--

--

25.582.522,81

24.543

6. Auslandspassiva

41.841.595,07

41.792